出海企业合规开展海外业务第一步：KYC是什么？为什么KYC至关重要？

KYC认证的必要性

当中国企业涉及海外业务和金融交易时，KYC认证至关重要，企业必须要做KYC认证。通过KYC认证，企业确保金融交易符合合规性要求，防范金融犯罪，并满足法律合规和监管要求。

企业开展海外业务，处理海外员工的薪资发放，或与客户进行跨国资金往来，通常会使用正规的银行或支付机构来处理资金转移和支付事务，这些机构需要获得相应的金融监管许可。

万领钧Knit People注册并获得加拿大MSB牌照。MSB牌照是由加拿大FINTRAC颁发的一种金融监管许可，适用于从事特定金融服务的企业或个人。Knit作为MSB许可证持有者，已通过政府的监管审查，符合货币服务标准和要求，允许为企业提供海外薪酬支付、外汇兑换、国际汇款等金融服务。Knit为企业提供合规金融服务的同时也受政府的监管，需要对企业进行KYC认证，以满足政府的要求。

什么是KYC?

KYC认证是什么？KYC全称“Know Your Customer”，是“了解您的客户”的缩写。它是一种金融业务中常用的程序，旨在验证客户的身份和背景信息，评估与客户建立业务关系的潜在风险，以确保合规性、防止金融犯罪和减少风险。

KYC认证的好处有哪些?

企业与持有MSB牌照的金融服务商合作，需要进行KYC认证，这对企业有诸多好处。

1. ‍资金安全有保障。持有MSB牌照的金融服务商需要遵守政府的监管要求，对资金流向实施全程跟踪和监控，这可以确保企业的资金得到妥善保管和合规运用，大幅提高资金的安全性‍
2. 确保资金来源及交易的透明性，有效排除洗钱风险。合规的金融服务商可为企业提供更专业、更安全的跨境支付、薪资发放的服务。KYC认证能确保企业转给服务商的资金是合规的，服务商最终支付给员工薪资时，也能确保员工薪资收入的合法性。

如果企业未进行KYC认证，则会有合规风险，这意味着企业无法证明其资金来源的合法性，难以通过资金审查，可能无法继续开展业务，进行跨境交易，从而严重限制企业的业务发展。

因此，完成KYC认证对于顺利进行出海业务和建立可信赖的商业关系至关重要。企业应积极配合金融服务商的KYC要求，以遵守相关法规和合规要求，并确保自身合规性和可持续发展。

企业通过合法持牌的金融服务商进行跨境薪资发放，其合规要求等级与银行机构要求是一致的。银行机构通常会要求对企业身份信息和资金来源进行全面核实和审查，以确认账户的实际持有人是否涉及反洗钱法、反恐怖主义融资等风险。Knit作为金融服务机构，也需要对企业进行KYC认证，通常需要企业提供以下资料进行验证：

• 公司营业执照
• 公司组织结构图
• 股东登记册
• 地址证明
• 实际受益人身份验证

Knit如何做KYC?

Knit为每位合作企业进行KYC认证的同时，也要保持自身金融服务的合规性。定期进行KYC认证，以确保业务符合加拿大的法规要求，并满足FINTRAC的监管要求。

Knit为了保障客户信息安全，与Plaid合作进行KYC认证。Plaid作为KYC解决方案领导者，拥有丰富的尽职调查经验和专业知识，确保认证符合最新合规标准。借助Plaid的严格的安全措施和加密技术，客户的敏感信息将得到保密和完整性的保护，从而避免未经授权的访问或泄露的风险。

万领钧Knit People重视建立安全、透明和可信赖的合作关系，以便客户放心选择与我们合作。实践证明，企业更愿意选择与做KYC认证的公司合作，因为这可以确保与其合作过程中，资金交易的合法性、安全性和可靠性，有助于建立长期稳定的商业关系，并确保拓展全球业务的顺利进行。

万领钧Knit People是谁？

万领钧Knit People作为专注于海外雇佣（EOR）、海外薪酬（Payroll）和合规管理的一站式人力资源服务商，在过去9年多的时间里与1500多家企业合作，每年处理的薪资总额超过36亿人民币，这些丰富的实战经验为合作提供了可靠基础。

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